Как украсть 70 млн рублей и остаться безнаказанным?

В Башкирии произошла еще одна история, связанная с похищением денег из кассы финансовой организации. Однако в этот раз сумма более внушительная, чем та, которую похитила Луиза Хайруллина – из кассы кредитной организации СКС «Ломбард» похитили 70 млн рублей.

Компания занимается выдачей займов под проценты под залог: например, клиент может заложить свой автомобиль, который до возвращения полной суммы долга с процентами находится на охраняемой стоянке. Аферисты воспользовались базой клиентов: они «вешали» на граждан фиктивные займы, часть денег тратили на себя, часть – на погашение процентов. Когда деньги кончались, займ брался снова. Схема напоминает финансовую пирамиду, благодаря чему преступники не попадались так долго. Все вскрылось, когда сотрудник службы безопасности позвонил одному из клиентов, просрочивших выплаты, и внезапно выяснил, что клиент никакого займа не брал.

«Как работает кредитная организация: выдается заем, далее клиент платит проценты. Если же не платит – включается служба безопасности и выясняет, почему идут просрочки. Примерно в марте 2019 года сотрудник службы безопасности позвонил клиенту, который не заплатил проценты по займу, а тот очень удивился звонку и ответил, что в принципе не заключал никаких новых договоров с нашей компанией. Это стало поводом для проведения полной проверки, в результате которой выяснилось, что ряд «клиентов», которые числились таковыми в базе, на самом деле не имеют договорных обязательств перед нашей организацией. Так мы и выявили схему хищения в Стерлитамаке», – рассказывает руководитель службы безопасности группы компаний СКС Руслан Хазиев.

Также выяснилось, что на стоянке не было автомобилей, которые должны были находиться в залоге у кредитной организации. Всего у компании было около 60 машин в залоге, однако, судя по журналу учета, этих автомобилей никогда не было на стоянке.

«Когда мы провели проверку, наши подозрения пали на двух менеджеров: Андреев В. и Шагиров А. (имена изменены – прим. ред.), поскольку они были единственными материально-ответственными лицами, которые имели доступ к кассе и могли выдавать деньги по договорам займа. Мы пригласили их в головной офис в Уфе, они признались в том, что оформляли псевдо-займы, и написали объяснения, обещали вернуть деньги. Но на этом все закончилось. Более того: сейчас оба наших бывших сотрудника «переписали» свое имущество на других лиц. То есть, по идее, если их вину докажут, с них даже взять нечего», – рассказывает Руслан Хазиев.

При этом сотрудники СКС «Ломбард» сетуют, что расследование уголовных дел не продвигается. На данный момент возбуждено два уголовных дела по фактам кражи 780 и 830 тысяч рублей, соответственно. Отмечается, что расследование началось одновременно с уголовным делом по Салавату, где кассир банка Луиза Хайруллина похитила 25 млн рублей. Сейчас по салаватской истории предварительное следствие уже завершено и уголовное дело передано в суд, а в Стерлитамаке даже не проведены необходимые следственные действия – не допрошены лица, которые могут иметь отношение к похищенным миллионам, не проведены обыски, не изъяты все важные документы, и даже не взяты показания у людей, на которых оформляли псевдо-займы.

«А ведь они тоже пострадали: из-за афер с деньгами наши добросовестные заемщики оказались в «черном списке» Национального бюро кредитных историй как должники, и теперь не могут взять кредит, если им это потребуется. Большинство, а это несколько сотен человек, даже не в курсе, что их данные использовали, и в каком положении они оказались. Конечно, ведь за все время – полгода доследственной проверки и 10 месяцев следствия – с них даже не взяли объяснений», – рассказали представители кредитной организации.

Дорогие читатели! Приглашаем Вас присоединиться к обсуждению новости в наших группах в социальных сетях - ВК и Facebook